Gana Más Dinero con Tus Inversiones gracias al Rebalanceo Anual Automático, ¿Qué es exactamente?

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buenas en este vídeo vamos a hablar sobre por qué la gestión automatizada de tu inversión tiene a ser en mi opinión generalmente mejor que una gestión activa de tu inversión y que hablamos de gestión activa ya no hablamos de si estamos invirtiendo o no en gestión activa o en fondos indexados vale o en juegos de gestión activa mejor dicho sino de si estamos manualmente intentando manejar nuestro portfolio de fondos indexados o si lo estamos delegando a una máquina de forma automatizada para quien no sepa de lo que estoy hablando con fondos indexados y gestión activa tenéis migue la inversión en www punto menor t puntos barra inversiones donde también expande más allá de este vídeo pero bueno a qué me refiero con gestión automatizada bueno pues con gestión automatizada me refiero a que tú eliges una serie de activos o la empresa a través de la cual inviertes elige una serie de activos lo cual generalmente si dicha empresa o tú este asentamiento de trabajo va a ser una cartera global por capitalización de mercado y como hemos comentado anteriormente otros vídeos sin milla de inversión y a partir de ahí un ordenador un algoritmo o simplemente una hoja de excel si eres capaz de seguirla al pie de la letra vale se asegura de que la cartera se ajusta lo máximo posible a la composición de dicha cartera al modelo que tú has programado quiero decir con esto imagínate que por decirlo de forma muy simple con un mal a con un mal ejemplo de portfolio tenemos un 50 por ciento de nuestros activos en un fondo indexado de eeuu y un 50% en un fondo indexado de países emergentes si esa es la composición que queremos para nuestro como folio si de repente la bolsa sube y baja como sigue haciendo todo el rato y eeuu tiene un 55 por ciento del peso en esa cartera pero los países emergentes sólo un 45% según las pautas que hemos dicho deberíamos rebalancear nuestra cartera para que tenga un 50 por ciento de eeuu y un 45 por ciento de emergentes para ello deberíamos traspasar ese 5% a los países emergentes de eeuu ahora bien hacer esto generalmente suele ser más eficiente hacerlo por ordenador que a mano si tú tienes tu propio portfolio y te haces generalmente con un excel estos cálculos vale vas a poder una vez al mes más o menos y si haces estos cálculos cada mes a mano trapear cuánto se ha ido del del promedio que querías y hacer tú manualmente los re balanceos es cierto que esto lleva tiempo y que puede incurrir en errores humanos y que puedes llegar a decidir no hacerlo porque crees que no es muy importante tal y esto suele incurrir en una pérdida de rentabilidad como veremos más adelante pero aún asumiendo que seas capaz de hacerlo como un robot vale lo único que vas a perder en dicho caso es el tiempo que te supone tu portfolio y ponerlo de forma actualizada ese mes en un excel establecer en base a las fórmulas del excel cuánto tienes que rebalancear y volver a la plataforma y establecer las órdenes de traspaso de forma acorde ahora bien cuando estás invirtiendo a través de un banco oa través de un robo de bytes oro a través de cualquier otra plataforma si dicha plataforma no utiliza esto de forma automática los costes adicionales que en que los que incurre son tremendos porque tienes que tener una persona gestionando el valor que tiene que tener en teoría dicho cada activo para cada cliente y conforme dicho valor se devalúa perdón se devalúa se desajusta tiene que manualmente establecer las órdenes de compra ventas para los clientes en base al precio que tenga cada cliente y tuvieras los clientes tendrán el mismo valor todos en la respuesta es ‘no’ porque un cliente puede comprar su activo el día 1 de febrero y otro el día 15 de febrero y el valor a lo que han comprado es diferente por lo tanto la tarea la carga administrativa es por lo tanto no solamente es más barata en costes sino que también hay menos costes humanos y también hay menos sesgos de emociones o menos ser unos 662 cognitivos de una persona diga ah pero es que a lo mejor eeuu va a seguir creciendo no nos ceñimos a este índice como hemos visto en otro vídeo es la capitalización global perdón es una distribución equitativa de las inversiones según su capitalización global dentro del mercado o según su capitalización dentro del mercado global mejor dicho lo cual parece la forma más sensible de invertir y la explico de nuevo en mi página web una vez hacemos esto pues tenemos una serie de beneficios y el beneficio principal que vemos es que tenemos un rebalanceo anual perfecto y tú dirás pero puede ser que hacer este revaluación anual no sea buena idea y mi respuesta es no hacer este rebalanceo anual es estadísticamente según los datos históricas buena idea según el estudio de schengen de 2005 que es el estudio de referencia que se utiliza para los balanceos anuales habrá alguno más pero tiene unos resultados similares la mayoría de casos hablamos de que si no estableces este rebalanceo por lo mínimo como mínimo de forma anual pierdes un 0.4 por ciento de rentabilidad vale esta rentabilidad por supuesto dependerá ligeramente de cada cuánto hagas este reajuste si haces este reajuste de forma anual va a tener menos impacto que si lo haces de forma mensual es impacto que si lo haces de forma diaria hacerlo de forma diaria no es viable para una persona aunque sí lo sea hacerlo de forma mensual con una voz con un poco de trabajo unas pocas horas de trabajo cada mes o hacerlo de forma anual pues prácticamente con una sola ti trabajo al año que tampoco es mucho pero bueno lógicamente si no estás realizando esto de forma diaria acabas perdiendo un 0 4 por ciento de rentabilidad anual vale por lo tanto según los datos estadísticos de forma histórica por lo tanto yo te recomiendo encarecidamente que en la media de lo posible automatizar tus inversiones hay plataformas que están gestiona la situación de forma automatizada y a cambio suelen comprarte una pequeña comisión cuando estamos hablando del mundo de los fondos indexados esta comisión suele rondar el 0,4 por ciento anual que es lo que garantías si hicieras el rebalanceo de forma diaria por lo tanto lo que está lo que estás perdiendo por un lado en comisiones a dicha plataforma lo estás ganando por el otro con el rebalanceo anual aunque sea invisible los datos están ahí y están estudiados pero bueno aún así sigues ganando en los siguientes beneficios en estos casos el hecho de saber que tienes una composición de un portfolio lógica y razonable que tiene sentido estadísticamente y por otro lado ahorras tiempo y por otro lado te ahorras lo que todo el mundo acaba haciendo aunque sea muy fácil pensar que no es así como inversor novato que es tener un sesgo cognitivo o un sesgo emocional y acabar metiendo la pata en tus inversores como hemos visto anteriormente entre sesenta y dos simplemente entre el 97% de los inversores que intentan batir al mercado fracasan eso es todo por este vídeo como siempre tienes ninguna inversión en nuevos el próximo vídeo nosotros