Crisis Económica: Porcentaje de Acciones y Bonos en tu Cartera de Inversión durante la Crisis

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muy buenas en otro vídeo hablábamos sobre qué hacer antes de una posible crisis económica hay que seguir invirtiendo hay que dejar de invertir y porque en este vídeo vamos a hablar de qué hacer cuando estás invertido y hay una crisis económica es decir tú estás invertido y de repente la bolsa empieza a bajar siendo realmente una crisis económica y no una corrección del mercado pero también veremos porque en realidad no sabe si es una crisis económica o una corrección del mercado y cómo varía alrededor de esto resumiendo muy rápidamente el vídeo anterior o el vídeo que publica en un futuro porque ya está grabado que hacer seguir invertido o no antes una crisis económica hablábamos rápidamente de que cuando la gente piensa que va a haber una crisis están en una fase de miedo que va antes de una fase de escepticismo en la que hay subidas muy grandes en la bolsa históricamente hablando entonces de buena fase de euforia en la que todo el mundo quiere invertir hay un poco más de rentabilidad y entonces llega la crisis entonces hablamos de que generalmente hay bastante rentabilidad históricamente hablando antes de una crisis económica y por lo tanto es interesante seguir invertido en acciones pero si no quieres invertir en acciones porque tienes miedo o por situación o tus circunstancias o tu objetivo no te interesa o no te lo puedes permitir creo que sigue siendo interesante ser invertido en bonos porque como ya hemos hablado aproximadamente la rentabilidad histórica de los bonos es un 25 por ciento anual mientras que en una época de crisis como puede ser el año 2008 una cartera con 90 por ciento bonos 10 por ciento acciones bajó solamente un 2% siendo una rentabilidad por media anual de 2 a 5 por ciento tiene bastante seguido considerando que se corrige al año siguiente entonces salvo que aciertas es que la crisis va a ser en 12 meses no solamente pierdes el dinero de la inflación anual del capital sino que además pierdes la rentabilidad que vas ganando anualmente en promedio con los bonos sin embargo al no invertir acciones y res toda esa rentabilidad que suele haber o ha solido haber históricamente y por ahora sigue habiendo antes de una crisis la cual atenúa bastante los efectos de la crisis cuando cae lo que considero que es un error es no invertir perderse toda esa rentabilidad vale e invertir simplemente en un momento durante la crisis cuando la bolsa está algo baja porque nunca vas a acertar o no casi nunca vas a acertar por pura estadística cuando es el fondo de la bolsa y por lo tanto ya se está recuperando y has perdido algo de rentabilidad que podías haber ganado o aún no ha tocado fondo del punto del todo y vas a aprender un poco antes de recuperarlo sin haber ganado esa rentabilidad antes de la caída de la bolsa antes de que empezara la crisis pero mientras el salvado de ese porcentaje en el que tú creías que la bolsa ya había tocado fondo y no hay tanta diferencia entonces qué es lo que creo que hay que hacer hemos comentado en otro vídeo creo que hay que seguir invertido ya sea en bonos en acciones por seguir acumulando rentabilidad por seguir precisamente contra la inflación por aprovechar la oportunidad que es cuando suele haber una subida económica muy fuerte al menos a nivel histórico de nuevo es decir con datos de lo que ha pasado con la bolsa en el periodos pasados pero que cuando ya llega esa crisis y tú estás invertido ya sea en acciones o en bonos que hay que hacer muy simple si estás invertido en bonos considero que tienes que seguir invertido en bonos hasta que crees personalmente que la bolsa ha tocado fondo cuando crees que la bolsa ha tocado el fondo creo que hay que subir el perfil de riesgo un 10% es decir aumentar un 10 por ciento de acciones quitando un 10 por ciento de bonos a tu cartera cada mes e insisto todo lo que digo en este vídeo es mi opinión vale bajo mi criterio y mi responsabilidad con mis inversiones cuando que tú consideres bajo tu criterio y tu responsabilidad con las tuyas pero si quieres mi opinión esto es relativamente arriesgado y como sabéis que nunca os digo que vengáis yo nunca os digo que compréis más de lo necesario sino que sigáis haciendo lo mismo todos los meses lo único con lo que considero que se puede jugar es con la cantidad que aportas mensualmente cuando la diferencia entre tus ingresos y tus gastos también fluctúa vale lo cual simplemente es ajustar desde nueva situación de vida y ajustar tu perfil de riesgo según tu situación particular pero en este caso es el único caso en el cual metiendo a saltar un poco mi norma es decir que trastocar el perfil de riesgo no por circunstancias personales sino por el estado del mercado es seguir invertido y tiene riesgos pero no es desde luego tan arriesgado como de repente vender o comprar más vale a menos según mi criterio pero sí que tiene sus riesgos y vamos a comentarlos en este vídeo pero creo que es interesante hacerlo porque cuando tú tocas cuando crees que tocas fondo con los estando invertido en bonos seguramente te equivoques y seguramente el mercado o yo estoy a empezar a recuperar o aún no haya bajado del todo eso quiere decir que vas a tener unas pequeñas pérdidas o no vas a estar acumulando todas toda la rentabilidad que podías acumular de otro modo ya que no estás pillando el momento ideal pero al ajustar mes a mes ese perfil sí que es cierto que puedes conseguir un beneficio adicional al conseguir toda esa diferencia que había en el mercado es decir si baja un 40% y tú lo coges en un menos 30% es cierto que al principio pierdes un 10 de un menos 30 o menos 40 pero luego ganas de un menos 40 aún más pero cuando se recupera por lo tanto la ganancia 30 es un 30% vale estabas en menos 30 al menos 40 perdido 10 a grado 40 40 menos 10 30 eso es lo interesante pero considero que hay que hacer esto mes a mes porque si de repente subimos completamente los porcentajes de 1 a 10 o sea de 10 a 100 de repente todo lo que teníamos en acciones ahora son producto lo que tenemos en bonos a las acciones estructura el lema porque si la bolsa sigue cayendo cae mucho más vale esto es lo que pasaría realmente si movíamos todo moviéndolo todo de forma más paulatina sí que es cierto que el potencial de ganancias no es tan exagerado pero el potencial de pérdidas tampoco y creo que eso es interesante como siempre os digo creo que es interesante hacer las cosas de forma paulatina mes a mes haciendo el llamado dólar costa habrá jing vale que es básicamente invertir todos los meses por el hecho de que así estamos consiguiendo paliar las subidas y las bajadas del mercado en este momento eso es interesante ahora bien es cierto que esto es un poco ni fú ni fá por así decirlo es decir ni nos arriesgamos realmente a subirlo todo de golpe ni nos dejamos de regarlo moverlo pero sí que nos permite vale tener cierto maniobra de ajuste es decir que aumento de un 10% de acciones a un 20% de acciones y bajó de un 90% de bonos a un 80% de bonos y el mes que viene más de lo mismo y el mes que viene más de lo mismo así pueblo también viendo qué es lo que está pasando en el mercado de la crisis si esto sigue bajando sino porque lo que no puede ser es que yo diga a esta crisis eso va a ser de un 20 por ciento solo y cuando están un -15 decido invertir pero luego baja aún menos 45 vale pues ahí curiosamente sí que ganarías más rentabilidad si fueras bajando el perfil de riesgo cada mes vale entonces esto es algo considerado lo mismo pasa cuando tienes acciones por ella no por el hecho de que haya una crisis económica sino por el hecho de que pueda hacer una corrección si yo cometo el error de bajar completamente de por ejemplo un 80% acciones a un 10% acciones y es una corrección y el mercado ha bajado un 15% pero en dos meses se recupera completamente y no ha habido una crisis pues tenemos un problema porque de repente he perdido un 15% porque los bonos no se han recuperado un 15% porque la pérdida no estaban los bonos estaban las acciones por ello es cierto que si la bolsa sigue bajando hasta un -40 o hasta donde sea si bajas paulatinamente esas bono esas acciones van a seguir perdiendo valor pero no te expones a que sea una corrección y shepherd y pierdas esa rentabilidad completamente y simplemente has perdido un 15% del patrimonio lo que pasa en este caso si no vendes es que es cierto que a lo mejor en lugar de un 40 simplemente ganas un 10 o un 15 por ciento de rentabilidad porque has seguido perdiendo un poquito de rentabilidad si has empezado a bajar el porcentaje con un 15% y les acaba de bajar cuando ya se estaba recuperando en un -30 y ha llegado a tocar fondo en números 40 pues lógicamente no vas a tener la misma rentabilidad pero sí que vas a tener algo de rentabilidad adicional por haber modificado un poco de acciones a bonos al principio vale entonces creo que esto es interesante pero que esto es interesante sí que es cierto que es mucho más importante bajar progresivamente de acciones a bonos sobre todo cuando la hace relativamente pronto por sí una corrección e incluso más adelante por eso es una crisis muy grave que subir directamente de acciones a perdón de bonos acciones teóricamente se puede subir de un 10% de acciones a un 100% de acciones y bajar de un 90% bonos a 10 por cien bonos sin que pase nada vale si lope ya sé cuando está en un -40 pero si la bolsa sigue bajando hay más problemas y yo sí que creo que la rentabilidad está muy bien pero que a veces es interesante cuando hablamos de cosas que ya son un poco más arriesgadas por así decirlo porque estamos jugando con no diversificar mensualmente como toca ni hacer las cosas de forma paulatina porque no podemos predecir el mercado de ahí que siempre insista en hacer aportaciones mensuales constantes con el dólar costaba allí ahí así que lo consideró arriesgado por mucho que estemos invirtiendo en un activo diversificado de forma representativa a nivel global con el peso de las acciones para que no sepa de qué estoy hablando tres niveles punto mente norte punto ropa de inversiones es mía inversión pero si tú no estás diversificando ya no solamente en el activo es decir en las empresas que tienes y por qué las tienes y qué porcentaje tienes en cada una de forma diversificado a nivel global pero siempre inviertes de una forma más o menos aleatoria o bajo tu propio juicio estás intentando ti mear el mercado estás intentando ver cuándo sube y cuándo baja y eso es un error es un error porque no te permite ver realmente las cosas con claridad en las cosas con claridad es que tú no puedes predecir al mercado para empezar que considerado que los expertos no pueden valer menos la inmensa mayoría de los expertos pero tú que eres una persona normal menos todavía así de sencillo una le parece muy arrogante que una persona normal diga que puede predecir al mercado pero bueno que haya cada uno con su criterio no yo no soy quien para jugar esto pero sí que creo que hacer dólar cuesta ver a alguien es muy importante para unos meses comprar caro y otros meses comprar barato porque no sabes cuando la bolsa está cara y cuando está barata entonces por eso es importante y de igual que todas estas aportaciones mensual así creo que cuando modifica su perfil de riesgo hay que hacerlo así vale ya sea una crisis económica o no vale salvo que sí o sí quiera escoger y decir pongo mi dinero relativamente a salvo moviéndolo casi todo abonos moviendo mi porcentaje a un 90 por ciento acciones insisto siempre considero que es importante tener al mínimo un 10% de acciones para que compensó un poco los bonos en las subidas y bajadas porque todo sube y todas las otras secciones como los bonos pues es mi opinión particular y creo que es interesante decíroslo es un vídeo un poco más polémico pero creo que no pasa nada por decirlo en público vale porque es cierto que tiene sus riesgos vale pero considero que haciendo las cosas bien de forma para latinas sus riesgos son menores son mucho mayores cuando estamos hablando de intentar coger el principio de una crisis o mirar cuál es el momento de la crisis de mayor rentabilidad pero si hacemos las cosas de pruebas de cómo progresiva no hay tanto problema pero insisto si no quieres exponerte a riesgos de que luego fuera una corrección en lugar de una crisis o no ha pillado bien cuando era el mejor momento para hacerlo deja tu cartera tal y como está según tu objetivo según tus necesidades y según tu psicología como inversor vale que al final es lo que siempre digo como guía básica uno tiene que invertir en base a sus circunstancias cuanto puede soportar la volatilidad a nivel psicológico la cual es su objetivo como inversor ya sea proteger su patrimonio o conseguir independencia financiera entonces eso es un poco lo que quiere comentar con este vídeo si queréis esto es algo que se puede hacer cuando digáis o dios mío lagos ha bajado un 15% o más vale esto es una corrección es una crisis a lo mejor me equivoco pero me interesa un poco jugármela bajando suma progresiva por si acaso me equivocado porque aquí consideró que el porcentaje de ganancias perdón la posibilidad de ganancias con la probabilidad de que haya ganancias es mayor que la pérdida de que haya pérdidas cuando hacemos las cosas de forma así de forma más sostenible de forma más paulatina y que no es tan arriesgado como hacerlo de golpe pero sigue siendo arriesgado entonces esto es a lo que tengo que decir que va relativamente en contra de mi filosofía estándar de mi canal y considero que es algo opcional arriesgado como puede ser invertir en crowdfunding e inmobiliario como puede ser invertir en grau lending pero que es una herramienta que consideró válida para un inversor que sabe lo que hace y sabe los riesgos pero aún así no quiere simplemente estar invirtiendo en cripto monedas o especulando con la bolsa va haciendo scalping o cosas de esas que ya a mí personalmente sí que me parecen barbaridades según mi criterio eso es un poco todo por este vídeo tenemos en el próximo un saludo y hasta luego chao 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