Tengo Miedo, ¿Debería Pasar mi Portfolio a Bonos? Ajustando el Portfolio tras una Caída en Bolsa

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muy buenas en este vídeo vamos a hablar sobre bajar el porcentaje de riesgo de nuestro portfolio por ejemplo un portfolio que tuviera 80 por ciento acciones o 20% abonos 70 por ciento acciones 30 por ciento de bonos o 60 por ciento acciones 40 por ciento bonos a un portfolio con un menor perfil de riesgo es decir un portfolio con un 70 a 90 por ciento bonos y 10 a 30 por ciento acciones quizás 60 por ciento buenos o 40 por ciento acciones es decir más bonos que acciones básicamente en lugar de todo lo contrario y hasta qué punto esto puede ser o no puede ser interesante y yo creo que depende de dos cosas en primer lugar el estado del mercado y el estado del mercado es un estado normal en el que la bolsa está al alza y tus acciones o tu valoración dentro del mercado está al alza por lo tanto tu dinero es tan positivo creo que si por tu situación económica tu situación profesional otros objetivos financieros o tu perspectiva psicológica es decir el nivel de volatilidad que puede soportar psicológicamente crees que debes bajar de perfil de riesgo en este caso posiblemente sea la jugada correcta aunque por supuesto a lo que consideres bajo tu criterio responsabilidad sin embargo cuando intentamos bajar el perfil de riesgo cuando nuestro dinero está negativo especialmente si está muy en negativo como está sucediendo ahora mismo durante esta este bear market del año 2020 por ver al market entiéndase caídas en la bolsa superiores al 20 por ciento pues esto tiene una parte positiva y una parte negativa la parte positiva es que si realmente necesitas tener tu capital disponible o si realmente eres incapaz de tolerar psicológicamente esta presión volatilidad en el mercado pues me parece que puede ser una jugada correcta puede ser tu perfil a bonos siempre y cuando entiendas que esto supone una pérdida de rentabilidad sin embargo por otro lado creo que puede ser un poco arriesgado hacer esto creo que puede ser un poco arriesgado en el sentido de que si no eres una persona que realmente necesite el dinero disponible sin volar sin tanta volatilidad o si eres una persona que puede soportar la volatilidad en el mercado y bajar tu cartera de perfil bajar tu perfil de riesgo y bajar tu cartera a un mayor porcentaje de bonos en muchos casos puede ser una respuesta asumida por el miedo y tenemos que recordar una frase que nos dijo warren buffett que ya comenzados yo varias veces y es traducida al español mal y pronto que tenemos que ser ambiciosos cuando otros son temerosos y tenemos que ser temerosos con otros no ambiciosos y eso quiere decir que precisamente cuando hay quedes en el mercado el instinto natural de la gente el instinto de supervivencia nos lleva a decir quédate con lo que tienes ahora aunque sea menos de lo que tenías antes para asegurarte de que lo tienes y no pierdes más mientras que otra gente puede coger y decir ahora el mercado valen menos de lo que valía antes por lo que puedo inyectar más capital del que tengo disponible y asegurarme de que se pueda asegurarme e intentar maximizar las probabilidades según la rentabilidad histórica de que esa rentabilidad se maximice de aquí un tiempo ya sea tres meses un mes seis meses 18 meses la cantidad de tiempo que sea personalmente yo estoy haciendo lo segundo pero puedo entender perfectamente que es una perspectiva psicológica esto puede llamar mucho la atención en los inversores para hacer el primero y si es el caso al menos ya entiendes mejor qué tipo de inversor eres en tiempos de volatilidad y puedes en un futuro asegurarte de que no cometer los errores del pasado y tienes una mejor trayectoria como inversor lo cual básicamente significa no eres una persona que pueda asumir la volatilidad de una cartera con un perfil de riesgo elevado y quizá pensabas que sí pero ahora sabes que no y no pasa nada ahora ya lo sabes y puedes ajustar tu estrategia de inversión en base a ello dicho esto hay un porcentaje de gente que puede que intentar especular con el mercado y bajar su perfil de riesgo de golpe de una cartera de acciones a una cartera de bonos y luego pueden potencialmente intentar rescatarla y volverla a pasar acciones cuando haya bajado más la bolsa esto me parece increíblemente arriesgado y si bien es cierto que me parece arriesgado pero teóricamente aceptable bajar progresivamente tu cartera acciones a bonos cuando hay una bajada progresiva del mercado cuando hay una bajada radical del mercado bajar igualmente de forma radical sus acciones a bonos para mí es un gran gumball vale para mí es una gran apuesta y me parece que supone un riesgo excesivo y desorbitado en relación al potencial de ganancia ya que si la cartera nos sigue bajando más y no acertamos a rescatar esa cartera y volverla a pasar a acciones cuando ha bajado más si realmente llega a bajar más pues realmente lo único que hemos hecho ha sido perder dinero a costa de una mayor volatilidad salvo insisto que suframos ese escenario en el cual realmente necesitamos el dinero en cuyo caso realmente tenemos que plantearnos si nuestra cartera era adecuada para empezar o no es cierto que aquella gente que lleva más tiempo invertida vale por ejemplo desde el año 2016 o años incluso previos o gente que ha tenido un dólar cost a ver a jing es decir una inversión mensual progresiva bastante significativa y ha podido invertir durante un horizonte temporal menor es decir en años posteriores al año 2016 incluso pero sus aportaciones han sido reducidas al menos después de su inversión inicial o han tenido una diversificación muy estable en el tiempo ya sea porque sus ingresos han aumentado o no han ido aumentado progresivamente su estrategia de inversión o su capital de inversión conforme han ido ganando más confianza en su inversión y se han vuelto más cómodos dentro de su perfil de inversor es decir se han acostumbrado más a invertir y son capaces de invertir realmente con la cantidad de capital que podrían haber metido otra forma si una persona ha hecho una buena inversión diversificada del tiempo es posible que su cartera nunca he llegado a estar negativo mi cartera por ejemplo invertida es del año 2016 tiene una rentabilidad negativa por dinero pero tiene una rentabilidad positiva por tiempo porque porque mi capital en mis ingresos ha aumentado progresivamente con el paso de los años hasta el punto de que mis ingresos han sido muy superiores en el año 2019 de lo que han sido en el año 2016 o 2017 por ejemplo lo cual implica que el capital invertido en mi caso ha sido muy súper al año 2016 o 2017 según mi portfolio podemos estar hablando incluso de entre 3 y 8 veces superior en algunos casos es menos y se mantiene más o menos estable en un 100% pero en algunos casos es muy muy superior y esto lógicamente ha llevado a que si bien mi rentabilidad por tiempo es sigue siendo positiva pese a bajadas en el mercado de un 20 a un 30 por ciento de rentabilidad por dinero ha sido negativa al final del día precisamente por haber aumentado mi sueldo significativamente durante estos últimos años sin embargo bueno no me puedo quejar realmente de haber recibido un aumento de mis ingresos progresivos y ahora mismo que yo estoy haciendo personalmente es adquirir más capital en acciones asumiendo que está a un descuento bastante significativo vale pero bueno eso es un poco todo por este vídeo creo que queda bastante claro los distintos enfoques para los distintos inversores según su situación previa y según su situación actual y según sus objetivos insisto personalmente yo creo que cambiar un perfil de riesgo de acciones abonos o incluso liquidar esa cartera de inversión cuando están perdidas me parece aceptable si habías cometido un error siendo demasiado ambicioso con tu perfil de riesgo pero es posible que necesites el dinero en cuyo caso no pasa nada hasta bonos chica pasa pero has aprendido de cara un futuro para su trayectoria como inversor que con suerte durará toda la vida y si no has cometido ese error y simplemente lo que estás intentando es especular con el mercado tienes que tener en cuenta que esto es bastante arriesgado y si tienes suerte genial por ti y si no pues lo siento mucho insisto en que a mí no me parece necesariamente mal un poquito de especulación cuando hablamos de unas caídas progresivas en el mercado y unas bajadas progresivas en el perfil de riesgo sin embargo cuando las caídas son brutales son brutales quiero decir son muy rápidas y muy significativas y el cambio de perfil de riesgo también es de golpe me parece que es jugárselo todo a una carta y creo que eso es increíblemente arriesgado y cualquier persona que conozca ya mi filosofía de inversión y me siga desde hace tiempo sabrá lo que tiene al respecto pero bueno eso es un poco todo por este vídeo por supuesto algo que consideres algo tu crisis bajo tu criterio de responsabilidad pero esta es mi opinión sincera al respecto en nuevos el próximo vídeo un solo día hasta luego si te ha gustado el vídeo dale a like y compártelo así quitarás a que más gente lo vea y yo siga creando mejor contenido suscríbete si por algún motivo extraño no lo habías hecho ya y aquí te dejo mis redes sociales y vídeos relacionados con el tema un saludo