El social trading, generalmente, son plataformas que permiten copiar a otros traders, que son gente que comercia en bolsa con activos, para, en un tiempo relativamente real con un delate mínimo, es decir, con un retraso de menos de un segundo en algunos casos, segundos en ocasiones, copiar sus movimientos en bolsa para replicar lo que hacen y obtener beneficios.

Es decir, en estas plataformas puedes, o bien ser un trader, es decir, inviertes en bolsa y tienes seguidores, o ser una persona que sigue a otros traders y que replica sus carteras, movimientos de compra y de venta.

Mi opinión en el tema es la siguiente, he estado pensando en este tema por un tiempo, incluso estuve pensando si meterlo en mi cartera de inversiones y hablar sobre esto en el canal, y al final decidí que no era buena idea recomendároslo, ni meterlo en el canal.

Sin embargo, quiero hablar de esto porque alguno de vosotros puede descubrir lo que es, y quiero que sepáis mi opinión al respecto, el Social Trading tiene varios problemas, el primero de ellos es que los traders que vas a encontrar en las plataformas no son profesionales, ya que, si no, no estarían ahí, así que van a ser más o menos amateurs en la mayoría de los casos y por lo tanto su rendimiento y rentabilidad pueden no ser demasiado fiables.

A partir de ahí entramos en otros problemas, como por ejemplo el hecho de que cuando copias los movimientos de un trader los copias a partir de ese momento, y no desde el principio, ese trader probablemente ya tenga un portafolio construido en el cuál tú no estás, y estás simplemente añadiendo los nuevos movimientos de ese portafolio.

Eso significa que, si tú esperas durante mucho tiempo al final sí que acabaras teniendo ese portafolio, pero durante mucho tiempo no vas a estar teniendo movimientos reales en un ecosistema, vas a estar teniendo movimientos parciales que no representan realmente lo que hace ese trader, por lo tanto, probablemente estés cometiendo un error.

Esto no se aplica cuando las plataformas de trading en concreto son de day trading, que es abrir y cerrar las operaciones dentro de un mismo día, en cuyo caso esto que acabo de decir sería irrelevante, porque no mantendríamos las acciones durante varios días, meses, o años, sino durante un período de horas, o incluso minutos.

Aun así, esto tiene un problema añadido, y es que por supuesto, la volatilidad y el riesgo aumenta, ya que la rentabilidad que tú ves de ese trader, es mucho más volátil, porque abre y cierra las operaciones en el día, y por lo tanto, puedes encontrar algunos traders que llevan muy poco tiempo operando, pero que tienen una muy elevada rentabilidad porque han tenido suerte en su período de actividad.

Mientras que en las plataformas en las que el trading se mantiene durante días, meses o años, es decir, es un trading más sostenido en el tiempo, más de retener las acciones de titular a medio o largo plazo, este efecto se ve relativamente minimizado y no tiene tanta relevancia.

Tienes que entender que la mayoría de los traders de esta plataforma van a ganar dinero en base a cuanta gente le siga, y no tanto por cuanto dinero ganen o pierdan relativo a sus ganancias, por lo que les puede interesar inflar sus ganancias durante un período para que les siga más gente, aunque después eso se traduzca a largo plazo en una mayor pérdida económica, la cual te impactará muchísimo más a ti que a él.

Por lo tanto, creo que es algo extremadamente riesgoso, que además te quita todo el factor del conocimiento a ti, y estás dependiendo completamente del conocimiento de un tercero, que como insisto probablemente no sea profesional, por lo tanto, me parece bastante aberrante en ese sentido.

Sí que es verdad que puedes encontrar excepciones donde haya un buen trader, que de forma sostenida sí que tenga intuición o buen ojo para esto, o que realmente tenga muchos conocimientos, pero me parece que sería extremadamente raro, y en los otros casos no estaríamos hablando de algo distinto a las apuestas típicas, que ya tradicionalmente asociamos no tanto a la bolsa (que también), sino a los juegos de azar, que no representan realmente lo que tú quieres para invertir tu dinero simplemente.

Creo que para eso estaría mejor que fueras al bingo, antes de que te pusieras a invertir en las formas que yo considero que deberían ser utilizadas por personas que, o bien tengan un conocimiento sobre inversiones y, por lo tanto, no utilicen plataformas de social trading, sino que utilicen su propio dinero con sus propias acciones, con sus propios juicios críticos a la hora de seleccionar qué portafolio tener.

O utilizar la estrategia que yo utilizo que es una estrategia bastante más basada en modelos matemáticos o en rentabilidades históricas y división de tu portafolio en muchísimos activos para restarle volatilidad al portafolio y que sea una “piscina” de activos que tenga una rentabilidad más o menos ponderada.

El problema de invertir es un problema generalmente de educación, y de paradigma, o de cómo pensamos de las inversiones, la cultura que tenemos, y que nos rodea, el principal problema es que no sabemos dónde invertir, no sabemos cuánto debemos invertir, cuánto esperar en cuanto a retorno, riesgo al invertir, y que culturalmente invertir se concibe como una actividad que tiene mucho riesgo, y como una actividad reservada para quienes realmente sabe jugar en bolsa.

Para los demás se considera que invertir es algo bastante cercano a apostar, y en ese sentido sí que estoy más o menos de acuerdo con el hecho de que si bien es verdad que jugar en bolsa no deja de ser de cierto modo apostar, sí que puede haber más o menos motivos de peso que puedan influir en las subidas y bajadas de la bolsa.

No es lo mismo, por ejemplo, que una empresa salga al mercado hoy, que saque un nuevo modelo de producto hoy, o que haya habido cierta noticia con mucha repercusión a nivel estatal, o según qué precios de productos brutos suban o bajen, entre otros.

Todo eso influye, por supuesto, y hace que únicamente aquellas personas que tienen tiempo y un poco de ojo crítico hagan de la bolsa algo menos “azaroso”, aunque obviamente siempre va a haber un componente de cómo responde la gente y los inversores, factor pánico, factor oportunidad, etcétera.

Pero, sabéis que yo tengo una opinión sobre las inversiones más matemática, y más de jugar a largo plazo basándome en estadísticas y en cómo funcionan las cosas históricamente, y no tanto en activos individuales.

Yo siempre he sido partidario de invertir en muchos activos (empresas u hogares), diversificar mucho el portafolio, y de basarme ya no tanto en activos concretos, como, por ejemplo, acciones de Google o de Amazon, sino un conglomerado de Estados Unidos, un conglomerado de Europa.

Para que las cosas sean estadísticas en el sentido de que, la bolsa, de media, rinde tanto, este fondo de inversión que conglomera 400 empresas rinde tanto a nivel histórico, etcétera, eso sería una visión más matemática de las inversiones, y no tan oportunista.

Yo la suelo llamar estratégica, a la inversión matemática, pero hay muchas formas de considerarlas, lo que pasa en este ámbito es que, esta forma de ver las inversiones, no es ni tan popular ni tan atractiva, a nivel del atractivo que supone el riesgo y el factor pelotazo, el cuánto puedes llegar a ganar.

Porque eso, lógicamente, atrae a un perfil, al perfil de la gente que quiere ganar dinero rápido, que es un perfil de gente al que generalmente intento no atraer, porque yo soy todo lo contrario, yo intento promover siempre una ganancia de capital sostenida, pero moderada.

Y de hecho sabéis que yo siempre intento minimizar las expectativas de retorno, para luego siempre, en la medida de lo posible, ganar más de lo esperado, o al menos a nivel promedio durante los meses, años, etcétera.

Y uno de los problemas es que, a la gente, lógicamente, no le gusta tanto esto porque, si tú a la gente le dices que va a ganar de media un 7% anual, que un año va a ganar -7% y el otro +14%, por ponerte un ejemplo, y al final va a balancearse en eso, pues la mayoría de la gente dice que eso tardaría mucho.

Yo lo siento, pero no hay una fórmula mágica, si quieres ganar mucho dinero de golpe prepárate para perder mucho dinero de golpe y no recuperarlo, es así de sencillo, esto, lógicamente, hace que la gente no tenga ganas de invertir.

La gente quiere ganar dinero rápido, y no quiere perderlo, y quiere ganar mucho, y las cosas no funcionan así, y sinceramente yo estoy bastante cansado de la gente que quiere fórmulas mágicas y santos griales, porque no los hay, ni los hay en las inversiones, ni los hay en la salud, ni los hay en la musculación (sin dañar tu salud), ni los hay a la hora de atraer personas, ni en ninguna otra cosa, y la vida real, por desgracia, no funciona así.

Y esto es algo que cualquier persona relativamente madura, en el fondo, lo sabe, así pues, yo creo que la gente no sabe tanto sobre inversiones, o no les anima tanto invertir, un poco por estas razones, porque no sabe por qué, o porque lo que le gusta no es tan llamativo o tan idóneo como le gustaría.

Sí que es verdad, por poner ejemplo, que tradicionalmente, no se enseña en las escuelas el tema de inversión financiera ni el tema de manejar tu economía, sí que es verdad que, en España, por ejemplo, en los últimos años han estado incluyendo alguna asignatura, aunque quisiera matizar que recuerdo que parte de la guía docente del material que se utiliza en las aulas está dictado por los bancos, y este es el segundo punto.

Los bancos son algo necesario, yo no tengo mucha crítica que hacerles a los bancos, aunque podría, pero sí que es verdad que yo no invertiría, en principio, dinero en un banco, salvo que tuviese muchísimo dinero, y pudiese utilizar depósitos garantizados del 4 o 5%, porque sería lo que necesitaría para con 1 o 2 % combatir la inflación del 3%, si tuviera 600.000 o 1.200.000 euros.

Pero en principio no tiene mucho sentido el hecho de que, en relación a las opciones más “privadas”, por decirlo así para que se entienda, aunque obviamente los bancos siguen siendo privados, tienen comisiones demasiado elevadas y rentabilidades demasiado bajas.

Porque la mayoría de la gente tiende a fiarse más de su banco que buscar opciones privadas, como, por ejemplo, un gestor de valores como tal, que se dedican únicamente a esto, o utilizar, por ejemplo, Pymes, como pueden ser Indexa, que yo recomiendo.

Y creo que eso es un poco el por qué general de por qué la gente no invierte, o no sabe cómo invertir y porque la gente se echa para atrás, y creo que realmente es importante educar a la gente en este tema, porque teniendo en cuenta, que hemos pasado de un paradigma donde la jubilación era algo normal, más o menos garantizado, y donde invertir por tu cuenta era algo más complicado, por cómo funcionaban las cosas.

Es decir, porque no había tanta gestión de valores, no había tantas oportunidades o no era tan rápido, cunado ahora realmente con enviar cuatro papeles online, y hacer cuatro clics, más o menos ´puedes estar ya invirtiendo con opciones bastante llamativas.

Recordemos que antes el que quería invertir en viviendas tenía que gastarse un dineral y arriesgarse, hoy en día puedes invertir con 50 euros en los sitios que quieras, literalmente, y diversificar tu portafolio muchísimo, te estoy hablando de barbaridades que antes no existían.

Entonces yo creo que el problema real de la gente es que, uno, no la enseñan, dos, tiene un problema de pasividad, donde realmente sigue confiando en las pensiones, a pesar de que ven que están cada vez peligrando más (las pensiones públicas), y tres, no se paran a pensar en cuáles son las opciones más rentables y seguras.

Es un poco el motivo por el que yo intento hacer este tipo de artículos, espero que haya quedado bastante claro y si tenéis cualquier duda hacédmelo saber.